Jak zarządzać portfelem w czasie hossy?
Słuchajcie, mam taki mały problem z głową i swoimi inwestycjami. Od kilku dobrych miesięcy wszystko leci do góry, mamy typową hossę na giełdzie i w krypto, a ja zamiast się cieszyć, to zaczynam mocno panikować.
Moje zarządzanie portflelem do tej pory polegało na prostym kupowaniu dołków i uśrednianiu w dół. No ale teraz dołków po prostu brak. Wszystko bije nowe ATH, na wykresach jest tak zielono, że aż oczy bolą. Jak Wy właściwie ogarniacie zarządzanie portfelem w czasie hossy? U mnie to teraz wygląda tak, że wirtualny zysk rośnie, ego wywala w kosmos, ale z tyłu głowy włącza się ostry strach przed tym, że zaraz wleci jakaś chora bessa i zostanę z ciężkimi torbami.
Tniecie zyski jakoś systematycznie? Robicie ostre rebalansowanie, czy trzymacie wszystko do oporu licząc na jeszcze większą pompę?
Wszędzie na grupach trąbią, że w rynku byka trzeba dać zyskom rosnąć. Wiadomo, tylko nikt nie wie, kiedy ta cała impreza zgaśnie. Część znajomych wyciąga już bezpiecznie wkład początkowy, a inni ładują się z dźwignią pod sam korek, bo FOMO im nie daje spać. Kusi mnie mocno, żeby zrzucić z 30% akcji technologicznych, wrzucić ten hajs w nudne lokaty i po prostu odetchnąć. Z drugiej strony strasznie szkoda omijać te dzikie wzrosty.
Podrzućcie swoje taktyki. Jak wygląda wasze zarządzanie ryzykiem, gdy na rynku dosłownie leje się szampan? Zgarniacie profity partiami, czy może jeszcze dobieracie na lokalnych mikrokorektach? Będę mega wdzięczny za każdy konkretny tip od ludzi, którzy przeżyli już na rynku niejedną hossę.
Zarabiaj na wzrostach i spadkach ⚡
Kontrakty z dźwignią, niskie prowizje i do 20 € za depozyt.
2 Odpowiedź
Siema, po pierwsze – graty, bo masz problem, o którym większość na ulicy teraz marzy. Ale doskonale cię rozumiem. Strach przed utratą wykręconego zysku bywa gorszy niż stres, jak wszystko leci na pysk. Przerabiałem to na własnej skórze podczas kilku cykli, więc łap parę tipów z pierwszej linii frontu.
Jeśli pytasz jak ogarniać to całe zarządzanie portfelem w czasie hossy, to moja pierwsza, żelazna zasada brzmi: papierowy zysk to nie jest twój hajs, dopóki go fizycznie nie zrealizujesz. Z tego co piszesz, siedzisz na niezłej górce. Wypłata wkładu początkowego, o której wspomnieli twoi znajomi, to absolutny gamechanger dla psychiki. Wyciągasz to, co włożyłeś, a reszta jedzie jako darmowy zakład (tak zwany moonbag). Nawet jak rynek nagle zdechnie, to ty i tak śpisz spokojnie, bo na pewno nie będziesz stratny.
Druga sprawa to wychodzenie z rynku partiami. Skoro uśredniałeś w dół jak leciało, to teraz rób dokładnie to samo, tylko w drugą stronę. Ja mam poustawiane alerty i co każde 15-20% wzrostu na danym walorze, zrzucam małą część pozycji. To jest świetna opcja na pilnowanie kasy w rynku byka. Zgarniasz profity systematycznie, twój portfel puchnie od twardej gotówki, a jak zrobimy kolejne ATH, to i tak masz z czego się cieszyć.
Piszesz o zrzuceniu 30% techów i ucieczce na lokaty. Stary, to wcale nie jest głupi pomysł! Jeśli takie rebalansowanie da ci upragniony spokój ducha, to klikaj „sprzedaj” i się nawet nie zastanawiaj. Żadne FOMO nie jest warte rozwalonego układy nerwowego. Ja część ugranych pieniędzy zawsze parkuję w nudnych obligacjach albo po prostu na koncie oszczędnościowym. Ten kapitał czeka tam jako suchy proch na wypadek, gdyby impreza faktycznie nagle zgasła i wjechałaby ostra korekta, na której znów będzie można tanio dobierać.
Większość ludzi traci kasę nie w bessie, a właśnie na szczytach, bo chciwość kompletnie wyłącza im myślenie. Daj zyskom rosnąć, jasne, ale nie pozwól, żeby zarządzanie zyskami na zielonym rynku polegało u ciebie tylko na gapieniu się w ekran i liczeniu wirtualnych zer. Zapłać sobie za dobrze wykonaną robotę w dołkach. Kup sobie za to wycieczkę, wrzuć w bezpieczną przystań, cokolwiek. Ustal sobie twardy plan wyjścia, zapisz go na kartce i po prostu mechanicznie wykonuj, odcinając emocje. Trzymaj się tam!
Zarabiaj na wzrostach i spadkach ⚡
Kontrakty z dźwignią, niskie prowizje i do 20 € za depozyt.
Poprzednik mądrze gada o odzyskiwaniu wkładu i spokojnej głowie, ale ja mam do tego tematu zupełnie inne podejście. Ręczne wychodzenie z rynku w kawałkach ma dla mnie jeden gigantyczny minus – brutalnie obcina ci siłę procentu składanego w samym środku imprezy. U mnie zarządzanie portfelem w czasie hossy opiera się na automatyzacji, żeby w ogóle wyeliminować gdybanie i ucinanie zysków za wcześnie.
Zamiast zgadywać, czy to już szczyt i zrzucać akcje partiami, zaprzęgam do roboty trailing stop loss (ruchomy SL). To jest totalny gamechanger na takie rynki. Jak walor rośnie, stop loss automatycznie podciąga się za nim w określonej odległości (np. 15% pod aktualną ceną). Jak nagle rynek się załamie i wjedzie prawdziwa, głęboka korekta, system sam wyrzuca mnie z pozycji, a ja i tak kasuję potężny profit. Dzięki temu nie mam tego chorego FOMO, poprstu zapinam pasy i pozwalam zyskom rosnąć tak długo, aż rynek sam nie uzna, że to koniec zabawy. Nie ma nic gorszego niż wyjść na górce zadowolonym, a potem patrzeć z boku, jak pociąg jedzie kolejne 100% bez ciebie.
Druga opcja to rotacja kapitału zamiast całkowitej ewakuacji. Wiadomo, strach trzymać wszystko w techach, które są teraz wywalone w kosmos. Ale ucieczka z 30% portfela na lokaty to dla mnie marnowanie potencjału. Na rynku byka kasa cały czas płynie między sektorami. Kiedy jakaś branża robi się niebezpiecznie droga i wchodzi w fazę manii, ja przerzucam część zysków tam, gdzie jeszcze jest w miarę tanio. Szukam tak zwanych laggardów. Zamiast uciekać do gotówki, robię defensywną przebudowę portfela – ładuję się w stabilne spółki dywidendowe, wrzucam trochę w metale, a na krypto uciekam z pompowanych memów do sprawnego bitcoina.
Jeśli jednak psychika ci siada i serio musisz mieć twardy bufor bezpieczeństwa, to nie blokuj kasy na lokatach w banku. Zostaw sobie ten „suchy proch” bezpośrednio u brokera w stabilnej walucie. Jak wleci jakiś flash crash i na chwilę poleje się krew, to nie będziesz tracił nerwów na księgowanie przelewów, tylko od razu zgarniesz promocyjne ceny.
Więc moja rada jest taka: nie próbuj być mądrzejszy od rynku i nie zgaduj, gdzie jest sufit. Ustaw ruchome stopy, rotuj kapitałem i niech maszyna pilnuje za ciebie tyłów.
Zarabiaj na wzrostach i spadkach ⚡
Kontrakty z dźwignią, niskie prowizje i do 20 € za depozyt.
