Giełda prosi o dodatkową weryfikację: co to znaczy?
Siemka wszystkim, mam mega problem z kontem na jednej z tych większych platform i trochę mnie już trafia. Loguję się dzisiaj rano, żeby zrobić szybki zrzut krypto na zewnętrzny portfel, a tu na dzień dobry wyskakuje mi komunikat, że giełda prosi o dodatkową weryfikację. No i teraz główne pytanie: co to znaczy tak w praktyce? Przecież robiłem to całe KYC przy zakładaniu konta z rok temu, wysyłałem im skany dowodu i to śmieszne selfie kręcąc głową przed kamerką, więc o co im nagle chodzi?
Zablokowali mi opcję wypłat, chociaż hajs na koncie normalnie widzę. Trochę panikuję. Czytałem wcześniej na grupach i jedni piszą, że to po prostu standardowa procedura (bo jakieś ich algorytmy z dupy się odpaliły), a inni straszą, że zamrożą mi środki nawet na kilka miesięcy. Mieliście tak kiedyś u siebie? Jak taka dodatkowa weryfikacja na giełdzie w ogóle przebiega?
Mam im teraz wysłać wyciąg z banku, jakiś rachunek za prąd do potwierdzenia adresu, czy co? A może każą udowadniać krok po kroku, skąd miałem kasę na pierwsze zakupy? Boję się, że wyślę im te papiery, a oni i tak będą wymyślać kolejne problemy. Ile czsu to w ogóle zajmuje w rzeczywistości? Dajcie znać, czy da się to jakoś popchnąć na czacie przez support, czy po prostu trzeba grzecznie siedzieć i czekać, aż ich bot to łaskawie przemieli. Będę mega wdzięczny za każde info od kogoś, kto przez to przechodził!
Zarabiaj na wzrostach i spadkach ⚡
Kontrakty z dźwignią, niskie prowizje i do 20 € za depozyt.
2 Odpowiedź
Siemka! Po pierwsze – weź głęboki oddech i bez paniki. Przerabiałem to samo na Binance i Krakenie, więc doskonale wiem, jak to potrafi podnieść ciśnienie. Logujesz się, a tu nagle giełda prosi o dodatkową weryfikację i mrozi wypłaty. Co to znaczy tak w praktyce dla ciebie? Głównie to, że odpalił im się jakiś nadwrażliwy algorytm AML (czyli system do zapobiegania praniu kasy).
To, że robiłeś podstawowe KYC rok czy dwa lata temu, niestety nie ma już znaczenia. Platformy krypto mają teraz taki bat nad głową od regulatorów, że muszą cyklicznie odświeżać dane swoich użytkowników. Często taki alert wskakuje, gdy nagle chcesz wyprowadzić większy kapitał na zewnętrzny portfel, zwłaszcza jeśli od dawna nie robiłeś większych ruchów. System z automatu traktuje to jako anomalię i ryzyko.
Pytasz o papiery. Zazwyczaj na pierwszy ogień idzie Proof of Address (potwierdzenie adresu). Wystarczy im wyciąg z banku (najlepiej wygeneruj sobie czysty PDF z apki bankowej) albo rachunek za prąd, wodę czy internet z ostatnich 3 miesięcy. Ważna uwaga: adres musi się zgadzać co do joty z tym, który wpisałeś przy zakładaniu konta.
Schody mogą się zacząć, jeśli odpalili u ciebie procedurę Source of Funds (SoF), czyli udowadnianie pochodzenia środków. Wtedy faktycznie potrafią poprosić o paski z wypłaty, PIT-a, wyciąg z konta pokazujący oszczędności, a nawet screeny z innych portfeli, z których robiłeś depo. Brzmi to strasznie inwazyjnie, ale to dziś smutny standard. Wyślij im legitne papiery, nic nie zamazuj (poza jakimiś wrażliwymi transakcjami na koncie bankowym, o ile nie dotyczą krypto) i powinno być okej.
A ile czeka się na odblokowanie? Tu bywa mega różnie. Czasem automat puszcza to w 15 minut, a czasem trafiasz na weryfikację ręczną i robią się z tego 2-3 dni. Jeśli chodzi o support – narpawdę warto uderzyć na czat, ale musisz się przebić przez tego głupiego bota (często pomaga spamić słowem „human” albo „agent”). Jak już trafisz na żywego człowieka, bądź miły. Nie rzucaj się, nie wyzywaj, tylko napisz, że wysłałeś papiery i pytasz, czy wszystko u nich gra, bo zależy ci na czasie. Support ma guziczki do pchania spraw wyżej, ale jak zaczniesz ich cisnąć, to złośliwie zostawią cię na dnie kolejki.
Przygotuj sobie ładne, wyraźne dokumenty, wrzuć w system i po prostu przeczekaj. Hajs z konta ci nie wyparuje, po prostu giełda musi odhaczyć swoje procedury bezpieczeństwa. Powodzenia stary, oby puścili to jak najszybciej!
Zarabiaj na wzrostach i spadkach ⚡
Kontrakty z dźwignią, niskie prowizje i do 20 € za depozyt.
Poprzednik świetnie to rozpisał od strony procedur AML i prania brudnych pieniędzy, ale dorzucę zupełnie inny wątek ze swojego podwórka. Zanim zaczniesz panikować i szukać starych PIT-ów czy wyciągów po szafkach, zastanów się przez chwilę, w jaki sposób dzisiaj rano wbijałeś na konto.
U mnie giełda prosi o dodatkową weryfikację i ucina wypłaty z dużo bardziej prozaicznego powodu. Okazało się, że zapomniałem wyłączyć VPN-a, który był ustawiony na jakiś serwer w Szwajcarii, a zawsze logowałem się z polskiego IP. Ich algorytmy bezpieczeństwa z miejsca założyły, że ktoś zhakował mi konto i próbuje po cichu wyczyścić mój portfel. Pomyśl, czy przypadkiem nie logowałeś się z nowego urządzenia, na publicznym Wi-Fi na mieście, albo czy nie kasowałeś wczoraj ciasteczek w przeglądarce. Z punktu widzenia platformy to ogromna flaga alarmowa. W takich przypadkach ta cała blokada to tak naprawdę ochrona twojego tyłka przed złodziejami.
Co to znaczy w praktyce dla ciebie? Zazwyczaj w scenariuszu „podejrzanego logowania” taka dodatkowa weryfikacja na giełdzie w ogóle nie opiera się na papierach z banku. Zamiast tego chcą żelaznego dowodu, że to fizycznie ty stoisz za tym zleceniem. Ode mnie support zażądał nagrania tzw. wido-selfie. Musiałem wziąć telefon i nagrać krótki filmik, na którym trzymam dowód osobisty przy twarzy oraz kartkę z dzisiejszą datą, mówiąc na głos, że świadomie zdejmuję krypto na taki a taki adres. Czułem się jak zakładnik, ale przeszło bez problemu.
Mam też dla ciebie mały pro tip odnośnie kontaktu z nimi. Czat w apce to podstawa, ale jak utkniesz z botem i nic się nie rusza, to odpalaj Twittera (X). Te firmy strasznie nie lubią publicznego robienia dymu. Kiedyś zablokowali mi hajs, więc wrzuciłem publicznego tweeta, oznaczyłem ich główny profil i podałem numer mojego ticketu z supportu. Efekt był taki, że w ciągu godziny odezwał się do mnie jakiś ogarnięty konsultant z wyższego levelu i zdjął blokadę.
Na spokojnie, kasa raczej nie przepadnie. Sprawdź dokładnie skrzynkę mailową (również spam), zobacz czy nie chcą właśnie takiego nagrania twarzy, zrób co każą i ewentualnie podbij temat na socjalach. Będzie dobrze!
Zarabiaj na wzrostach i spadkach ⚡
Kontrakty z dźwignią, niskie prowizje i do 20 € za depozyt.
![[Resizer.in]-638a0dcd6e704](https://www.kryptoporadnik.pl/wp-content/uploads/2022/11/Resizer.in-638a0dcd6e704-75x75.jpg "[Resizer.in]-638a0dcd6e704")
