Kas yra sukčiavimas?

Kas yra sukčiavimas?

Pamokos
2 gruodis, 2022
93
lindsey-lamont-UwnH5jSrdr4-unsplash

Sąvoka „scam“ kilusi iš angliško žodžio „scam“, kuris verčiamas kaip „scam“.

Iš pradžių sukčiai buvo apibrėžiami kaip tie, kurie prievartauja pinigus skambindami ir el. Kriptovaliutos aferos yra sukčiavimo schemos, kai skaitmeninė valiuta arba fiat pinigai pavagiami išnaudojant jų savininkų pasitikėjimą.

Sukčiai neturėtų būti painiojami su įsilaužėliais, kurie įsilaužia į kriptovaliutų pinigines ir vagia vartotojų lėšas. Savo ruožtu sukčiai įtikina auką patiems pervesti lėšas.

Kokios yra sukčiavimo (aferos) rūšys?

Sukčiai nuolat kuria naujus sukčiavimo būdus, tačiau yra keletas pagrindinių modelių.

Žymių projektų ir žmonių imitacija

Klasikinis tipas sukčiavimas yra socialiniuose tinkluose ar „YouTube“ gerai žinomu asmeniu ar įmone užmaskuota sukčiai. Įprastai socialinis tinklas ar paskyra sukuriama žinomo žmogaus vardu, kuris yra susijęs su kokiu nors žinomu kriptovaliutų projektu.

Tada jų vardu skelbiama „reklaminė kampanija“ arba „nemokama“ kriptovaliutos dovana. Norint jame dalyvauti, reikia „tik“ pervesti nedidelį kiekį kriptovaliutos nurodytu adresu. Mainais už netikrą sąskaitą žadama „grąžinti“ daugiau pinigų. Kai kriptovaliutos yra išsiųstos, sukčiai slepiasi.

Be to, jie dažnai „YouTube“ skelbia netikras iš anksto įrašytų interviu „tiesiogines transliacijas“, perdengiančias savo adresą kriptovaliutų gavimui. Šie vaizdo įrašai reklamuojami reklamos tinkluose piratinio turinio svetainėse.

piramidė

Garsiausia sukčiavimo rūšis, kuri į kriptovaliutų industriją persikėlė ir iš tradicinės finansų industrijos. Kiekviena piramidės schema (terminas „Ponzi schema“ dažnai vartojamas kriptovaliutų bendruomenėje) yra pagrįsta didelės ir greitos dalyvių investicijų grąžos pažadu.

Tiesą sakant, piramidės įkūrėjai nedirba jokio tikro darbo. Jei jie išmoka pajamas, tai tik keliems indėlininkams ir tik naujų dalyvių sąskaita. Galiausiai schemos organizatoriai pasisavina santaupas ir piramidė griūva.

Daugelio šiuolaikinių finansinių piramidžių įkūrėjai dažnai imituoja investicinius produktus į kriptovaliutas, nes kai kurių populiarių monetų kaina kyla daug greičiau nei klasikinių finansinių priemonių.

Išeik iš aferos

Išeiti – sukčiavimas yra sudėtingas sukčiavimo tipas. Jis skiriasi nuo netikrų žetonų tuo, kad projektas gauna lėšų ne per lėšų rinkimą, o per patikimą tikros veiklos imitavimą. Pavyzdžiui, sukčiai gali paleisti minimalių funkcijų programėlę, kuri perveda kriptovaliutas į sąskaitą tariamai tam tikrai paslaugai.

Kai kurie pseudoprojektai tik žada rezultatus ir sukuria kažkokio darbo įspūdį. Jų atstovai dalyvauja konferencijose, duoda interviu, tačiau planuojamas produkto pristatymas vis atidedamas. Anksčiau ar vėliau programos organizatoriai dingsta. Paprastam vartotojui gali būti sunku atpažinti pasitraukimo aferą, tačiau ekspertai ir techniniai specialistai gali atlikti savo tyrimą ir viešai atskleisti sukčius.

Retkarčiais pasitaiko išėjimo aferų veikiančiose programose, kurių steigėjai nepagrįstai ir netikėtai nutraukia veiklą ir dingsta su vartotojų lėšomis. Retais atvejais tai gali padaryti kriptovaliutų biržos, kur direktoriai vagia vartotojų lėšas.

Siurblio ir išleidimo sistema

Šio tipo sukčiavimas apima žetono išdavimą. Norint sukurti „Pump & Dump“ schemą, į rinką išleidžiama kriptovaliuta, kuri nėra paremta veikiančiu produktu, finansavimu ar komanda. Tačiau jie bando susieti ją su aukšto lygio įvykiu, pavyzdžiui, filmu ar serialu, pateikdami monetą kaip „oficialų“ turtą. Tai padarė, pavyzdžiui, „Squid Game“ žetono kūrėjai, kurie jį išdėstė kaip turtą, tariamai gautą iš „Squid Game“ serijos kūrėjų.

Jei sukčiams pavyksta sukelti jaudulį dėl savo žetono, jie laukia, kol jo kaina pakils dėl didelės paklausos, ir tada pradeda pašėlusiai pardavinėti žetonus. Galiausiai emitentas uždirba ir atsisako tolesnės paramos už turtą, palikdamas jo turėtojams bevertes monetas.

DeFi sukčiavimas

Decentralizuotas finansavimas sukūrė naujus prekybos ir kriptovaliutų naudojimo būdus, tačiau taip pat sukėlė naujų sukčiavimo rūšių.

kilimėlio traukimas. Užpuolikai sukuria turtą (dažnai apsimetę populiariais žetonais), kuriam jie sudaro prekybos porą ir kaupia decentralizuotoje biržoje. Kiti vartotojai prideda savo lėšų. Galiausiai sistemos organizatoriai juos staiga atšaukia, palikdami kitiems vartotojams nuvertintus žetonus.

Arba sukčiai sukuria decentralizuotą prekybos protokolą ir prideda prie jo kodo išnaudojimą. Jie pradeda vilioti vartotojus ir jų lėšas į protokolą su didelėmis grąžos normomis, tačiau galiausiai išnaudoja kodo pažeidžiamumą ir pavagia visas vartotojų lėšas.

Medaus puodo sukčiavimas. Sukčiai sukuria žetoną, išleidžia jį decentralizuotoje biržoje ir pradeda agresyvią rinkodarą. Tokiu būdu žetono išmanioji sutartis draudžia jį parduoti bet kam, išskyrus programos organizatorius. Jie pradeda pirkti turtą, o jam pasiekus didelę kainą, sukčiai parduoda tiek žetonų, kiek gali, kol jie dar kažko verti.

Padirbti žetonai

Kitas sukčiavimo tipas – tai lėšų rinkimo veikla.

Užpuolikai sukuria svetainę, tariamai skirtą naujam startuoliui, ir užpildo ją turiniu, kad susidarytų patikimas įspūdis. Visų pirma, jie sukuria „blockchain projekto“ ir komandos narių aprašymą bei atidaro socialinės žiniasklaidos puslapius.

Tuomet sukčiai skelbia pirminį projekto žetonų pardavimą, už kurį iš dalyvių renka realias lėšas. Netrukus sukčiai pasitraukia iš verslo ir viską pasisavina sau. Šio tipo sukčiavimas buvo ypač populiarus 2017–2018 m. ICO eroje.



Pridėti komentarą ar nuomonę

Informacija: visi komentarai ir nuomonės, pridėti viešame forume, yra moderuoti.