Mikä on huijaus?

Oppaat
2 joulukuu, 2022
93
lindsey-lamont-UwnH5jSrdr4-unsplash

Termi "huijaus" tulee englannin sanasta "scam", joka tarkoittaa "huijausta".

Alun perin huijarit määriteltiin henkilöiksi, jotka kiristivät rahaa puheluilla ja sähköpostilla. Kryptovaluuttahuijaukset ovat huijausjärjestelmiä, joissa digitaalista valuuttaa tai fiat-rahaa varastetaan käyttämällä hyväksi niiden omistajien luottamusta.

Huijareita ei pidä sekoittaa hakkereihin, jotka murtautuvat kryptovaluuttalompakoihin ja varastavat käyttäjien varoja. Huijarit puolestaan ​​vakuuttavat uhrin siirtämään varat itse.

Mitkä ovat huijaustyypit (huijaukset)?

Huijarit luovat jatkuvasti uusia tapoja huijata, mutta on olemassa muutamia perusmalleja.

Kuuluisten projektien ja ihmisten jäljitelmä

Klassinen laji petos on sosiaalisissa verkostoissa tai YouTubessa tunnetuksi henkilöksi tai yritykseksi naamioitu huijaus. Tyypillisesti sosiaalinen verkosto tai tili perustetaan tunnetun henkilön nimiin, joka liittyy johonkin tunnettuun kryptovaluuttaprojektiin.

Sitten heidän puolestaan ​​julkistetaan "kampanjakampanja" tai "ilmainen" kryptovaluutan lahja. Osallistuaksesi siihen, sinun on "vain" siirrettävä pieni määrä kryptovaluuttaa ilmoitettuun osoitteeseen. Vastineeksi väärennetty tili lupaa "palauttaa" enemmän rahaa. Kun kryptovaluutat on lähetetty, huijarit menevät piiloon.

Lisäksi he julkaisevat usein väärennettyjä "suoratoistoja" ennalta tallennettuja haastatteluja YouTubessa peittäen osoitteensa kryptovaluuttojen vastaanottamista varten. Näitä videoita mainostetaan mainosverkostoissa sivustoilla, joilla on piraattisisältöä.

Pyramidi

Tunnetuin huijaustyyppi, joka on siirtynyt kryptovaluuttateollisuuteen myös perinteiseltä rahoitusalalta. Jokainen pyramidipeli (termiä "Ponzi-järjestelmä" käytetään usein kryptovaluuttayhteisössä) on rakennettu lupaukselle osallistujien sijoituksille suurista ja nopeista tuotoista.

Itse asiassa pyramidin perustajat eivät tee mitään todellista työtä. Jos he maksavat tuloja, se on vain muutamille tallettajille ja vain uusien osallistujien kustannuksella. Lopulta suunnitelman järjestäjät omaksuvat säästöt ja pyramidi romahtaa.

Monien nykyaikaisten rahoituspyramidien perustajat jäljittelevät usein kryptovaluuttasijoitustuotteita, sillä joidenkin suosittujen kolikoiden hinnat nousevat paljon nopeammin kuin klassisten rahoitusinstrumenttien.

Poistu huijauksesta

Exit-huijaus on hienostunut huijaustyyppi. Se eroaa väärennetyistä rahakkeista siinä, että hanke ei saa varoja varainhankinnan kautta, vaan todellisen toiminnan uskottavalla jäljitelmällä. Huijarit voivat esimerkiksi käyttää minimaalisesti varustetun sovelluksen, joka tallettaa kryptovaluuttoja tilille näennäisesti jotakin palvelua varten.

Jotkut pseudoprojektit lupaavat vain tuloksia ja luovat vaikutelman jonkinlaisesta työstä. Heidän edustajansa osallistuvat konferensseihin ja antavat haastatteluja, mutta tuotteen suunniteltua lanseerausta lykätään jatkuvasti. Ennemmin tai myöhemmin ohjelman järjestäjät katoavat. Keskivertokäyttäjän voi olla vaikea tunnistaa poistumishuijausta, mutta asiantuntijat ja tekniset asiantuntijat voivat tehdä oman tutkimuksensa ja paljastaa huijarit julkisesti.

Toimivissa sovelluksissa tapahtuu toisinaan exit-huijauksia, joiden perustajat lopettavat toimintansa perusteettomasti ja odottamatta ja katoavat käyttäjien varoilla. Harvinaisissa tapauksissa kryptovaluuttapörssit voivat tehdä tämän, jolloin johtajat varastavat käyttäjien varoja.

Pumppu & Dump järjestelmä

Tämäntyyppinen huijaus sisältää tunnuksen myöntämisen. Pump & Dump -järjestelmän luomiseksi markkinoille tuodaan kryptovaluutta, jolla ei ole toimivaa tuotetta, rahoitusta tai tiimiä. He yrittävät kuitenkin sitoa sen korkean profiilin tapahtumaan, kuten elokuvaan tai TV-sarjaan, esittämällä kolikon "virallisena" omaisuutena. Tämän tekivät esimerkiksi Squid Game -merkin luojat, jotka asettivat sen omaisuudeksi, jonka väitetään tulevan Squid Game -sarjan tekijöiltä.

Jos huijarit onnistuvat herättämään jännitystä rahakkeensa ympärillä, he odottavat sen hinnan nousevan suuren kysynnän vuoksi ja alkavat sitten myydä rahakkeita villisti. Lopulta liikkeeseenlaskija ansaitsee ja luopuu omaisuuden lisätuesta, jolloin sen haltijoille jää arvottomia kolikoita.

DeFi-huijaus

Hajautettu rahoitus on luonut uusia lähestymistapoja kryptovaluuttojen kauppaan ja käyttöön, mutta se on myös synnyttänyt uudenlaisia ​​petoksia.

maton veto. Hyökkääjät luovat omaisuuden (usein naamioituen suosituiksi rahakkeiksi), joille he muodostavat kauppaparin ja yhdistävät hajautetun pörssin. Muut käyttäjät lisäävät omia varojaan. Lopulta järjestelmän järjestäjät poistavat ne yhtäkkiä, jolloin muille käyttäjille jää arvoltaan alentuneita tokeneita.

Vaihtoehtoisesti huijarit luovat hajautetun kaupankäyntiprotokollan ja lisäävät hyväksikäytön sen koodiin. He alkavat houkutella käyttäjiä ja heidän varojaan protokollaan korkeilla tuottoprosenteilla, mutta lopulta hyödyntävät koodin haavoittuvuutta ja varastavat kaikkien käyttäjien varat.

Honeypot-huijaus. Huijarit luovat tunnuksen, julkaisevat sen hajautetussa pörssissä ja aloittavat aggressiivisen markkinoinnin. Tällä tavoin tunnuksen älykäs sopimus kieltää sen myymisen kenenkään muun kuin ohjelman järjestäjien toimesta. He alkavat ostaa omaisuutta, ja kun se saavuttaa merkittävän hintapisteen, huijarit myyvät niin monta rahaketta kuin voivat, vaikka ne ovat vielä jonkin arvoisia.

Väärennetyt merkit

Toinen huijaustyyppi kuvaa varainkeruutoimintaa.

Hyökkääjät luovat verkkosivuston, joka on näennäisesti omistettu uudelle startup-yritykselle, ja täyttävät sen sisällöllä antaakseen uskottavan vaikutelman. Erityisesti he luovat kuvauksen "lohkoketjuprojektista" ja tiimin jäsenistä sekä avaavat sosiaalisen median sivuja.

Sitten huijarit ilmoittavat ensimmäisestä projektitokenien myynnistä, jota varten he keräävät todellisia varoja osallistujilta. Pian tämän jälkeen huijarit lopettavat toimintansa ja hankkivat kaiken itselleen. Tämäntyyppinen huijaus oli erityisen suosittu ICO-aikakaudella 2017-2018.



Lisää kommentti tai mielipide

Tiedot: kaikkia julkisella foorumilla lisättyjä kommentteja ja mielipiteitä valvotaan.