DeFi - децентрализирано финансиране с две думи

DeFi - децентрализирано финансиране с две думи

Актив уроци
4 март, 2020
1907
дефи, децентрализирани финанси

Какво е DeFi? - DeFi не е нищо повече от децентрализирано финансиране. Този термин е много важен, особено в случая с икономиката. На традиционния пазар всички финансови услуги, които могат да се използват, са централизирани. На практика това означава, че за този тип услуги се грижат различни видове институции, като непрекъснато ги контролират. Най-популярният пример за такава институция е банка, която има специфична власт над човешките пари, които са им поверени, например като част от срочен депозит. В допълнение, парите в банковата сметка могат да бъдат запорирани по всяко време, например в случай на забавено изплащане на заема или когато имате големи дългове и съдебен изпълнител влиза в сметката ви. Всъщност човек има само привиден контрол върху собствените си финансови ресурси.

Децентрализирано финансиране - за какво точно става въпрос?

Решението на описания по-горе проблем може да се окаже т.нар децентрализирани финанси. Те обхващат много субекти. На първо място, става въпрос за дигитални ресурси, но и за интелигентни договори, сключени чрез използването на разработената технология Blockchain. DeFi на практика означава отворен финансов пазар. Всички услуги и инструменти не се контролират от външни институции, така че заинтересованите имат по-голям контрол върху тях. DeFi е колекция от приложения, които се базират основно на блокчейн Ethereum. Следователно те могат да бъдат:

  • присъединяване,
  • свободно модифициране,
  • интегрират.

Всичко това се прави след анализ на вашите собствени нужди, така че не е чудно, че все повече хора се убеждават в подобни решения. Основните предимства на децентрализираното финансиране са:

  • пълен контрол върху събраните средства,
  • безопасно съхраняване, търговия и умножаване на финансови ресурси,
  • липса на контрол от външни институции,
  • инвестиране в активи, базирани на технологията Blockchain,
  • много по-ниски транзакционни разходи.

Какви са основните предимства на децентрализираното финансиране?

Както бе споменато, децентрализираното финансиране използва ключовите принципи на мрежата Ethereum за повишаване на финансовата сигурност, прозрачност, осигуряване на ликвидност и способност за развитие / подкрепа на икономически системи.

  1. Предложения за децентрализирано финансиране (DeFi) Яснота: В публичния блокчейн на Ethereum всяка транзакция се предава и проверява от други потребители на мрежата (това е т.нар. миньори). Това ниво на прозрачност около данните за транзакциите не само позволява богат анализ на данни, но също така гарантира, че пълната история на операциите е публична и достъпна за всички. Струва си да се добави, че Ethereum и протоколите DeFi, работещи върху него, се основават на код с отворен код (Open Source), който дава възможност на потребителите да одитират, преглеждат и разработват кода заедно с общността.

  2. Предложения за децентрализирано финансиране (DeFi) Програмируемост: Силно програмируемите интелигентни договори автоматизират изпълнението на транзакции / операции и позволяват създаването на нови финансови инструменти и цифрови активи.

  3. Предложения за децентрализирано финансиране (DeFi) Неизменност. Устойчивата на фалшифициране координация на данните в децентрализирана блокчейн архитектура повишава сигурността и управляемостта.

  4. Предложения за децентрализирано финансиране (DeFi) оперативна съвместимост: Композируемият мрежов софтуер Ethereum гарантира, че протоколите и приложенията DeFi са изградени, за да се интегрират и допълват взаимно. С DeFi разработчиците и продуктовите екипи имат гъвкавостта да надграждат съществуващите протоколи, да персонализират интерфейсите и да интегрират приложения на трети страни.

  5. Децентрализирано финансиране (DeFi) не изискват разрешителни, разрешителни и лицензи: За разлика от традиционните финанси, DeFi се дефинира чрез отворен достъп без никакви разрешения: всеки с портфейл за криптовалута и интернет връзка, независимо от географията и често без минимално необходимия размер на средства, може да има достъп до базирани на Ethereum DeFi приложения.

  6. Децентрализирано финансиране (DeFi) дават възможност за надзор и контрол на: Използвайки портфейли Web3 като MetaMask за взаимодействие с финансови приложения и протоколи на DeFi, участниците на пазара винаги поддържат надзор върху активите си и контрол върху всякакви чувствителни данни.

Както виждате, струва си да решите да преминете към такава интересна алтернатива, която работи особено за онези хора, които вече не искат да приемат контрола на банките (или други институции) над парите си.

Децентрализирано финансиране - как може да се използва?

  1. Заеми и кредити в DeFi
    DeFi предлага протоколи за достъп до отворени кредитни пазари. В момента това са най-популярните приложения, базирани на децентрализирано финансиране. Досега са установени много компании в замяна на отпускане на заем под формата например BTC, ETH, DAI, USDT и др., той предлага висок лихвен процент (дори до 10%)! Най-популярните фондове, приемащи криптовалутен капитал, са: Съединение v1, Съединение v2, dYdX, Nexo, CoinList, Crypto.com, Aave, DDEX, Dharma, InstaDApp. BlockFi, Целзий, Ходлнаут.

    Един инструмент може да бъде полезен при избора на фонд, който предлага най-атрактивните лихвени проценти LoanScan.


  2. Децентрализирани капиталови пазари
    Defi ви предоставя огромно пространство за работа на финансовите пазари. Започвайки със създаването на децентрализирани борси (DEX), които не изискват доверие в органа / управляващото дружество, да издават и притежават широк спектър от конвенционални финансови инструменти.


  3. DAO, или Децентрализирани автономни организации
    DAO е децентрализирана, автономна организация, която работи в съответствие с прозрачни правила, кодирани в блокчейн Ethereum, премахвайки необходимостта от централизирана административна единица. Няколко популярни протокола в пространството на DeFi, като Maker и Compound, пуснаха DAO за набиране на средства, управление на финансови операции и децентрализиращо управление. Като част от DAO, потребителите взимат всички решения, свързани с работата и бъдещето на Организацията.


  4. плащания
    Peer-to-peer плащанията са най-основният случай на използване в пространството DeFi и в цялата екосистема на blockchain. Технологията блокчейн е проектирана по такъв начин, че потребителите да могат да обменят криптовалути сигурно и директно помежду си. Решенията за плащания DeFi създават по-отворена икономическа система за населението без банкова сметка, а също така помагат на големите финансови институции да подобрят пазарната си инфраструктура.


  5. Стабилни валути (Stablecoins)
    Стабилна валута е всяка криптовалута, която е свързана със стабилен актив като традиционни валути, злато или други криптовалути. Първоначално Stablecoins са разработени, за да намалят променливите цени на криптовалутата и да направят блокчейн жизнеспособно решение за плащане. В момента те се прилагат в цялото пространство на DeFi - вкл. на платформи за кредитиране, платформи за доставка на ликвидност или децентрализирани борси.


  6. Синтетични активи
    Синтетичните активи са косвено свързани с темата за стабилните валути. Те са криптовалутни активи, които осигуряват експозиция към други активи като злато, акции, фиатни валути и криптовалути. Те са обезпечени с жетони, заключени в базирани на Ethereum интелигентни договори с вградени договори и стимули. Най-популярният протокол, който предлага синтетични активи, е Synthetix.


  7. Прогнозни пазари
    Базираните на блокчейн предвиждащи пазари използват мъдростта на тълпата и позволяват на потребителите да гласуват и да търгуват стойност въз основа на резултатите от събитията. По този начин пазарните цени се превръщат в индикатори за вероятността дадено събитие да се случи. Augur, популярната платформа за залагания DeFi, предлага пазари за прогнозиране на изборни резултати, спортни игри, икономически събития и други.


  8. Печеля пари от земеделско производство и добив на ликвидност
    Доходното земеделие / добив на ликвидност включва кредитиране на криптовалути и осигуряване на ликвидност на децентрализирани борси в замяна на (често високи) комисионни за лихви и такси. Тъй като основната цел на борсата е ликвидността, DEX се опитват да възнаградят потребителите, които искат да внесат капитал в своята платформа. Предвид размера на конкуренцията между инвеститорите и високите цени на газа (такси за обработка на транзакции в мрежата на Ethereum), земеделското производство е печелившо само когато за него се изразходват значителни пари.


  9. Технология „опакована“, напр. „опаковани биткойни (WBTC)“:
    Технологията "Wrapped" позволява изпращане на биткойни до мрежата на Ethereum, благодарение на което биткойн може да се използва директно в системата DeFi Ethereum. WBTC позволяват на потребителите да печелят лихва за биткойните, които заемат чрез децентрализирани платформи за кредитиране. Терминологията „Wrapped“ се отнася и до други криптовалути като Monero (WXRM), Binance Coin (WBNB) и много други.


Прочетете също:  Goldman Sachs кандидатства за DeFi ETF

Използването на DeFi е относително просто, тъй като заинтересованите получават редица интересни възможности в това отношение, включително създаването на интелигентни договори и тяхното изпълнение (в такива случаи използваните кодекси налагат закона, много бизнес процеси след това се автоматизират). Освен това Defi позволява изрично създаване на децентрализирани пазари (говорим за борси, при които никога не използвате услугите на ненужни посредници. По този начин транзакциите са по-ефективни и по-безопасни и хората имат постоянен контрол над тях).

Друг пример за използване може да бъде кредитирането (говорим за незабавни сетълменти, но също така и за използването на различни форми на сигурност, включително цифрови активи). Децентрализираното финансиране също може лесно да се използва в банковото дело и по-конкретно при издаването на стабилни криптовалути. Благодарение на това стойността им няма да бъде обект на големи промени. Дефи също е чудесна алтернатива на трудоемкия процес за получаване на ипотека. Премахването на посредниците ще улесни кандидатстването за такива заеми.



един коментар

  • w
    луд

    Какво е DeFi? За мен има само един кратък отговор на този въпрос: Бъдещето на финансите!

Добавете коментар или мнение

Информация: всички коментари и мнения, добавени на публичния форум, се модерират.