Bank centralny Hiszpanii wprowadza nowe wytyczne rejestracyjne dla lokalnych dostawców usług wirtualnych walut, w tym instytucji bankowych.

Bank Hiszpanii wydał instrukcje dotyczące rejestracji VASP dla celów przeciwdziałania praniu pieniędzy, wymagając od instytucji składania wniosków rejestracyjnych za pośrednictwem elektronicznego rejestru.

Wydając wytyczne w dniu 19 października, hiszpański bank centralny zauważył, że obowiązek rejestracji dotyczy „wszystkich osób i instytucji świadczących usługi wymiany walut wirtualnych”, takich jak handel kryptowalutami i usługi powiernicze.

Regulator podkreślił, że VASP będą musieli zarejestrować się „niezależnie od tego, czy są również zarejestrowani w innych rejestrach administracyjnych w Banku Hiszpanii lub innych powiązanych organach.”

Zgodnie z oficjalnym oświadczeniem, instytucje są zobowiązane do przystąpienia do rejestracji, nawet jeśli ich klienci końcowi nie znajdują się w Hiszpanii. Osobom fizycznym zaleca się korzystanie z elektronicznego formularza rejestracyjnego. Mogą one jednak skorzystać też z innych kanałów, takich jak np. poczta.

Wytyczne wymagają, aby zarówno osoby prawne, jak i fizyczne składały raporty na temat swoich środków. Ma to zapobiec nielegalnym działaniom, takim jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.

Zgodnie z oświadczeniem, Bank Hiszpanii przeanalizuje dane i oceni potencjalne ryzyko, biorąc pod uwagę typy klientów VASPs, kraje, w których działają, produkty, cele relacji biznesowych, obsługiwane wolumeny i inne czynniki.

Według lokalnej agencji informacyjnej El País, Bank Hiszpanii początkowo ogłosił plany ustanowienia procedur AML dla VASP w czerwcu 2021 roku. W sierpniu hiszpańscy ustawodawcy poparli inicjatywę prawną mającą na celu legalizację wykorzystania kryptowalut do celów hipotecznych i ubezpieczeniowych.